नए IIT कानून पर चर्चा अभी जारी है और तरह-तरह की अफवाहें सुनाई दे रही हैं।
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अफवाह है ‘बैंक 5000 RMB से अधिक वाले हर expat खाते की रिपोर्ट करेंगे।’ यह बेतुका है। स्रोत ने नया IIT threshold (5000 RMB) पुराने नियम—वित्तीय संस्थानों द्वारा बड़ी/संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग प्रशासनिक उपाय—से मिला दिया, जो 1 जुलाई 2017 को लागू हुआ पर पिछले वर्ष बाद व्यापक चर्चा में आया।
इसलिए शांत हो जाइए। पहली बात, इससे जुड़े उपाय 2006 में भी थे, इसलिए यह कोई नई बात नहीं है।
दूसरा, Measures के अनुच्छेद 1 के अनुसार मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद-रोधी कार्रवाई मुख्य उद्देश्य है।
तो उसमें ठीक-ठीक क्या लिखा है?
वित्तीय संस्था निम्न बड़े लेनदेन रिपोर्ट करेगी:
(1) नकद
एक दिन में per-transaction या cumulative RMB 50,000 या USD 10,000 equivalent तक/से अधिक cash deposits/withdrawals, foreign-exchange settlements/sales, cash currency exchange/remittance, cash bills payment और अन्य cash receipts/payments;
(2) धन हस्तांतरण
जिसका लेनदेन मूल्य किसी निश्चित दिन ऐसे ग्राहक के बैंक खाते, जो प्राकृतिक व्यक्ति नहीं है, और किसी अन्य बैंक खाते के बीच एकल या संचयी आधार पर RMB 20 लाख अथवा USD 200,000 के बराबर विदेशी मुद्रा तक पहुँचता या उससे अधिक होता है;
(3) घरेलू धन हस्तांतरण
जिसका लेनदेन मूल्य किसी निश्चित दिन प्राकृतिक-व्यक्ति ग्राहक के बैंक खाते और किसी अन्य बैंक खाते के बीच एकल या संचयी आधार पर RMB 500,000 अथवा USD 100,000 के बराबर विदेशी मुद्रा तक पहुँचता या उससे अधिक होता है; और
(4) सीमा-पार धन हस्तांतरण
जिसका लेनदेन मूल्य किसी निश्चित दिन प्राकृतिक-व्यक्ति ग्राहक के बैंक खाते और किसी अन्य बैंक खाते के बीच एकल या संचयी आधार पर RMB 200,000 अथवा USD 10,000 के बराबर विदेशी मुद्रा तक पहुँचता या उससे अधिक होता है।
संचयी लेनदेन मूल्य प्रत्येक ग्राहक के आधार पर धन की प्राप्ति या भुगतान को एकतरफा जोड़कर गणना और रिपोर्ट किया जाएगा।
मैं यह पहले स्पष्ट कर चुका हूँ और इसका IIT से कुछ संबंध है।
कर एजेंसियाँ प्रबंधन मजबूत करने के लिए शीघ्र वित्तीय संस्थानों का डेटा लेंगी। निजी बैंक खाते में company account से भुगतान लेने पर लोग पकड़े गए और भारी जुर्माने लगे हैं।
मेरा सुझाव है: यदि आप चीन में व्यक्तिगत रूप से व्यवसाय कर रहे हैं, तो अब WOFE स्थापित करने पर विचार करें। व्यक्तिगत आय से छूट वाले खर्च सीमित हैं, जबकि Fapiao होने पर हर उचित खर्च को कंपनी संचालन लागत माना जा सकता है।
आज WFOE स्थापित करने की सीमा काफी कम है। धन लगाने की कोई समयसीमा नहीं, न्यूनतम पूंजी की आवश्यकता नहीं, PRC के Ministry of Commerce से महीने भर की पूर्व-अनुमति नहीं, और Guangzhou जैसे कुछ शहरों में आप अन्य लोगों के साथ कार्यालय साझा कर सकते हैं… वैध ID देने पर आपका लाइसेंस दस दिनों में तैयार हो सकता है! यदि आपके पासपोर्ट में चीन में प्रवेश का रिकॉर्ड है तो आपको अपने देश के दूतावास में पासपोर्ट प्रमाणित कराने की भी जरूरत नहीं।
स्रोत: ChinaLawHelp.com की Sophie Mao